Virginie Couret

Fondatrice de Studio Compliance, j'accompagne les banques, les fintechs, les établissements de paiement et de monnaie électronique et les assureurs sur la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, les sanctions internationales et les risques réglementaires.

 

J'interviens quand la contrainte est forte et le temps compté, qu'il s'agisse d'un contrôle de l'ACPR, d'une échéance réglementaire comme l'AMLR 2027, d'un poste clé vacant ou d'un nouveau dispositif à construire.

 

Parcours

 

Vingt-cinq ans entre banque traditionnelle et fintech, en management et en pilotage de projets de conformité.

• Banque de détail. Responsable études et projets conformité (LCB-FT, fraude, RGPD, anti-corruption, reportings réglementaires), puis responsable de la conformité fiscale (FATCA, EAI, QI).

• Banque en ligne. Responsable de la conformité « by design » dans un projet majeur de refonte de l'offre.

• Établissement de monnaie électronique en forte croissance. Head of Risk & Compliance Projects, management d'une équipe FinCrime, classification des risques, scoring, documentation réglementaire, remédiation ACPR.

• Depuis 2023, Studio Compliance. Missions auprès de banques, d'assureurs, de fintechs et de regtechs.

 

Domaines d'expertise

 

• LCB-FT, connaissance client et bénéficiaires effectifs, suivi des opérations, déclarations de soupçon

• Sanctions internationales et gel des avoirs

• Remédiation après contrôle et relations avec les superviseurs

• AMLR 2027 et normes de l'AMLA

• Cartographie des risques opérationnels et de non-conformité

• Contrôle permanent, gouvernance et comitologie

• Externalisation (orientations de l'ABE, DORA)

• Conformité « by design » et outils de conformité (IA, data, automatisation)

 

Certifications et engagements

 

• CAMS, Certified Anti-Money Laundering Specialist (ACAMS)

• Certification AMF

• Investigation OSINT (Marvadrisk)

• Administratrice de l'ACAMS France, membre du board du chapitre français

 

Langues

 

Français, anglais et espagnol.

 

Travailler ensemble

 

Cinq accompagnements ciblés, le Diagnostic AMLR 2027, la Remédiation après contrôle ACPR, le Responsable LCB-FT externalisé ou de transition, la Construction de la fonction risques et conformité et le Dispositif sanctions et gel des avoirs, détaillés dans le menu Notre offre.

 

Un premier échange permet de faire le point sur votre situation. Écrivez à contact@studio-compliance.com ou utilisez le formulaire de contact.