Construire la fonction risques et conformité d'une nouvelle entité

Une nouvelle entité régulée doit disposer, dès son lancement, d'un dispositif de risques et de conformité complet, proportionné et démontrable. C'est une condition de l'agrément, une attente du groupe et la première chose que regarde le superviseur.

 

Je construis ce dispositif de bout en bout, de la cartographie des risques au contrôle permanent, avec vos équipes. Vous démarrez avec une fonction qui tient, des documents prêts pour l'agrément ou le premier contrôle, et des preuves et une piste d'audit dès le premier jour.

 

Vous êtes dans l'une de ces situations ?

 

• Vous préparez un dossier d'agrément (établissement de paiement, de monnaie électronique ou de crédit) et devez présenter une organisation des risques et de la conformité crédible.

• Votre groupe crée une nouvelle filiale et attend un dispositif aligné sur ses standards, opérationnel dès l'ouverture.

• Vous lancez une nouvelle activité réglementée et la fonction conformité reste à inventer.

• Votre entité a grandi vite et ses fondations n'ont jamais été posées (cartographie, politiques, gouvernance, contrôles).

• Vous intégrez des technologies nouvelles, comme l'IA ou l'automatisation, et voulez une conformité pensée dès la conception.

 

L'accompagnement s'adresse aux établissements de paiement et de monnaie électronique, aux banques et établissements de crédit, aux filiales de groupes financiers et aux assureurs.

 

Ce que je construis avec vous

 

• La cartographie des risques, risques opérationnels et risques de non-conformité, reliée aux contrôles qui les couvrent.

• La gouvernance, avec le rôle de la direction, les comités, les délégations et le reporting.

• Le cadre documentaire, c'est-à-dire les politiques, les procédures et les modes opératoires, cohérents avec la pratique réelle.

• Le dispositif LCB-FT et sanctions, de la connaissance client au filtrage, au suivi des opérations et aux déclarations.

• L'externalisation, avec l'encadrement des prestataires essentiels et les exigences de résilience opérationnelle (DORA).

• Le contrôle permanent de premier et second niveau, avec son plan de contrôle et ses indicateurs.

• La conformité dès la conception des produits et des parcours clients.

• La formation des équipes et des dirigeants, et la culture du risque.

 

Comment se déroule l'intervention

 

1. Cadrage. Un premier échange pour comprendre votre projet, vos activités, votre calendrier (agrément, lancement, échéances du groupe), puis une proposition adaptée.

2. Fondations. Cartographie des risques, gouvernance et répartition des rôles, validées avec la direction.

3. Construction. Politiques, procédures, outils, circuits de décision et plan de contrôle, mis en place avec vos équipes.

4. Mise en route et passation. Premiers contrôles, premiers comités, formation, dossier de preuves et piste d'audit, puis passation à votre responsable ou à votre équipe. Si besoin, je peux assurer la fonction le temps du recrutement.

 

Ce qui dimensionne l'intervention

 

Chaque projet est différent. L'intervention dépend notamment de plusieurs éléments.

• La nature de l'entité et de ses activités.

• Le calendrier (agrément, ouverture, attentes du groupe).

• Les standards du groupe, s'il y en a.

• Les ressources internes disponibles.

• Le niveau d'outillage visé.

 

C'est pourquoi chaque intervention fait l'objet d'une proposition construite après un premier échange, adaptée à votre contexte. Vous la recevez sous 48 heures après notre échange.

 

Pourquoi Studio Compliance

 

• 25 ans d'expérience en conformité et sécurité financière, entre banque traditionnelle et fintech.

• Une expérience récente de la création complète d'un dispositif risques et conformité pour une nouvelle filiale d'un grand groupe bancaire.

• Une pratique de l'externalisation et de la résilience opérationnelle en contexte d'agrément.

• Certifiée CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist) et administratrice de l'ACAMS France.

• Une approche pragmatique, avec un dispositif proportionné, applicable et documenté.

• Une confidentialité absolue, avec un accord de confidentialité (NDA) possible dès le premier échange détaillé.

 

Questions fréquentes

 

À quel moment faut-il construire la fonction conformité ?

Le plus tôt possible. Pour un agrément, le dispositif doit être décrit et crédible avant le dépôt du dossier. Pour une filiale ou une nouvelle activité, il doit être opérationnel dès l'ouverture.

 

Quelle différence avec un responsable LCB-FT externalisé ?

Ici, je construis la fonction et ses fondations. Le responsable externalisé, lui, fait fonctionner une fonction qui existe déjà. Les deux peuvent s'enchaîner si vous n'avez pas encore recruté.

 

Le dispositif sera-t-il proportionné à notre taille ?

Oui. Un dispositif adapté à vos activités et à vos risques réels est plus solide et plus défendable qu'un modèle surdimensionné.

 

Pouvez-vous travailler avec les équipes de notre groupe ?

Oui. J'aligne le dispositif sur les standards du groupe et je travaille avec ses fonctions risques, conformité et contrôle.

 

Notre projet restera-t-il confidentiel ?

Oui. La confidentialité est une condition de base de toute intervention, et un accord de confidentialité (NDA) peut être signé avant le premier échange détaillé.

 

Un agrément, une filiale, un lancement ?

 

Un premier échange permet de faire le point sur votre projet et de définir les prochaines étapes. Écrivez à contact@studio-compliance.com ou utilisez le formulaire de contact.